Het DEGIRO jaaroverzicht, en wat je er niet in ziet

Elk jaar rond februari zet DEGIRO een jaaroverzicht klaar. Het is bedoeld voor je aangifte: je waarde op 1 januari, je ontvangen dividend en de ingehouden dividendbelasting. Handig, maar het vertelt je niets over hoe je hebt belegd.

Wat erin staat

• Je portefeuillewaarde op 1 januari en 31 december.
• Ontvangen dividend, bruto en netto.
• Ingehouden dividendbelasting, per land.
• Je stortingen en opnames in dat jaar.

Wat er niet in staat

• Je rendement per jaar, geldgewogen over je hele historie.
• Wat je hebt betaald aan transactiekosten en AutoFX.
• Je winst en verlies per aandeel, en per verkoop.
• Hoe lang je posities vasthield, en wat kort handelen je kostte.
• Of je de wereldindex hebt verslagen.

Zo krijg je wel het hele beeld

Exporteer drie bestanden uit DEGIRO: je Rekeningoverzicht, je Transacties en je Portefeuille. Samen bevatten die je volledige geschiedenis. Daarmee kun je alles hierboven zelf berekenen, of laten berekenen.

Wat PortfolioSpiegel hier voor je uitrekent

• Je kosten per jaar: transactiekosten, AutoFX, beurstaks en rente, naast elkaar.
• Je dividend per jaar en per aandeel, met de ingehouden bronbelasting per land.
• Je winst en verlies per verkoop en per aandeel, en hoe lang je je posities vasthield.
• Je rendement per jaar over je hele historie, en met een eigen Alpha Vantage-sleutel ook naast de wereldindex.

PortfolioSpiegel doet één ding: terugkijken op je eigen DEGIRO-exports. Tot op de cent uit je eigen bestanden, zonder account, en je bestanden verlaten je browser niet.

Veelgestelde vragen

Waar vind ik het jaaroverzicht?

In DEGIRO onder Inbox, bij Documenten of Jaaroverzichten, meestal vanaf februari.

Is het jaaroverzicht genoeg voor mijn aangifte?

Voor box 3 meestal wel. Vraag je dividendbelasting terug uit het buitenland, dan heb je vaak de losse dividendregels nodig.